Душанбе. 31 октября. «Азия-Плюс» — Таджикская банковская система динамично развивается и она намного прозрачнее и эффективнее банковских систем многих соседних стран, считает председатель правления Государственного сберегательного банка РТ «Амонатбонк» Махмадамин Махмадаминов.
В интервью «АП» глава Государственного сберегательного банка страны отметил, что таджикская финансово-кредитная сфера характеризуется умеренным ростом экономики, хорошими основными показателями банковской системы и денежно-финансового рынка. «В частности, наблюдается относительный рост производства в республике, стабильный уровень инфляции и устойчивые процентные ставки денежного рынка, что, естественно, способствует росту экономики», — сообщил он.
Между тем, доктор экономических наук, профессор Ходжимухаммад Умаров считает, что, несмотря на видимость финансовой стабильности в республике, выбранная чересчур жесткая кредитно-финансовая политика губительна для хрупкой переходной экономики, и потому она не может оправдывать себя в условиях Таджикистана.
«Во-первых, таджикские банки в настоящее время способны обеспечить не более 10% потребности экономики республики в заимствованиях, и из-за того, что у банков нет достаточных денежных средств, им приходится оперировать исключительно средствами, предоставляемыми Национальным банком Таджикистана (НБТ), а не привлеченными вкладами населения и частного сектора», — отметил он.
Также, по мнению экономиста, высокие процентные ставки банков по кредитам не позволяют удовлетворить эффективное функционирование предприятий и организаций. «Более того, в Таджикистане до сих пор не восстановлено доверие населения к банкам», — убежден Х.Умаров.
По данным Национального банка РТ, в сформированной двухуровневой банковской системе Таджикистана, НБТ, являясь эмиссионным и резервным банком, представляет ее первый уровень. Второй уровень состоит из 9 коммерческих банков, 1 филиала иностранного банка, 8 кредитных обществ, 1 небанковской финансовой организации, 7 микрокредитных депозитных организаций, 24 микрокредитных организаций, 38 микрозаемных фондов, и еще 6 кредитных организаций, которые находятся на стадии ликвидации.
По состоянию на 1 сентября общие активы кредитных организаций (банки, кредитные организации и другие небанковские финансовые организации) составили 4 011,5 млн. сомони, что по отношению к началу года увеличилось на 67,6%, а общий балансовый капитал этих организаций составил 572,7 млн. сомони, что на 50,7% больше, чем в начале этого года.
