Центральный банк России объявил об отзыве лицензии у QIWI-банка из-за нарушения законодательства РФ, регулирующего банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России (ЦБ), говорится в сообщении российского регулятора.
«КИВИ Банк систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», — говорится в сообщении.
Отмечается, что за последние 12 месяцев Центробанком по отношению к данному банку пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций.
В российском регуляторе подчеркивают, что QIWI-банк по величине активов занимал 89 место в банковской системе РФ.
«Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений», — говорится в сообщении.
Отмечается, что этот банк не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу регулятора, и продолжил проведение высокорисковых операций.
«Прекращение деятельности Банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчёты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы», — заключается в сообщении Центробанка России.
Что будет с CONTACT?
Платежная система CONTACT (принадлежит группе QIWI), чьим оператором является QIWI Банк, перестала работать после отзыва лицензии у кредитной организации.
Таджикские мигранты в РФ активно используют систему CONTACT для переводов денежных средств в Таджикистан.
QIWI купила CONTACT в 2015 году, до этого платежная система принадлежала финансовой группе «Открытие». CONTACT работает в России с 1999 года.
По собственным данным компании, сеть Contact включает в себя около 500 пунктов обслуживания в 180 странах.
Между тем, Национальный банк Таджикистана, который выдал лицензию для осуществления деятельности платежной системы QIWI-банка – CONTACT, пока не сообщает о своих дальнейших связях с несуществующим уже банком.
Оператор системы CONTACT (QIWI-банк) получил новую лицензию НБТ 16 сентябре 2021 года сроком на пять лет.
Таким образом, отзыв лицензии QIWI-банк может создавать проблемы для граждан Таджикистана, в первую очередь, таджикских трудовых мигрантов, которые пользуются платежной системой CONTACT.
Напомним, в декабре минувшего года прекратила свою работу в Таджикистане другая российская платежная система — «Вестерн Юнион», оператором которой является ООО Небанковская кредитная организация «Вестерн Юнион ДП Восток».
В сообщении таджикского регулятора тогда говорилось, что лицензия была отозвана на основании письменного заявления этой платежной системы.
Реестр операторов платежных систем НБТ в настоящее время содержит 17 организаций, из которых 7 организаций, с учетом системы «Контсакт», являются российскими.
Этой зимой читайте нас в Telegram, Facebook, Instagram, Яндекс.Дзен, OK и ВК
