В Казахстане установили ограничение в 12 месяцев по сроку действия платежных карт для нерезидентов. Такое решение приняло Агентство по регулированию и развитию финансового рынка, пишет Фергана.
«Срок действия платежных карточек, выпущенных клиентам, являющимся нерезидентами Республики Казахстан, не превышает 12 календарных месяцев, за исключением платежных карточек, выпущенных на субъектов предпринимательства, дипломатических работников и инвесторов», — говорится в документе.
На уточняющий вопрос издания «Курсив» в ведомстве пояснили, что новые правила не распространяются на действующие платежные карты.
Таким образом Агентство намерено минимизировать риски использования банковских услуг в сфере легализации преступных доходов, незаконного оборота наркотиков и цифровых активов.
По новым правилам, для банка будут считаться подозрительными в плане риска отмывания денег и финансирования терроризма держатели более 5 карточек одного банка (ранее, напоминает «Интерфакс», речь шла о 10 картах), и клиенты трех и более кредитных учреждений, в каждом из которых открыто 3 и более карт.
Таких клиентов ждут дополнительные проверки.
Исключение делается для дополнительных платежных карточек, выпущенных на имя детей, а также кредитных карточек по выдаче и погашению банковских займов.
Также банки обязаны будут проверять документы, подтверждающие законность нахождения нерезидента на территории Казахстана — трудовой договор, договор обучения, вид на жительство и т.д.
Исключение сделано для граждан стран ЕАЭС.
Ранее в январе Агентство по финансовому мониторингу Казахстана сообщило, что за 2024 год были установлены факты отмывания преступных доходов на 24 млрд тенге ($45 млн) через примерно 6200 дроп-карт (это банковские карты, оформленные на подставные лица).
Чаще всего дроп-карты применялись в схемах, связанных с торговлей наркотиками, кибермошенничеством, незаконной игорной деятельностью и другими преступлениями.
«Больше 90% владельцев таких карт были нерезидентами», — указали в ведомстве.
Информация о них была передана правоохранительным службам зарубежных государств.
Этой зимой читайте нас в Telegram, Facebook, Instagram, Яндекс.Дзен, OK и ВК
